2025年6月是全国统一的“防范非法金融活动宣传月”，值此关键节点，华海保险以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题，梳理了非法金融活动高发领域警示案例，呼吁全社会共同筑牢金融安全防线。

一、中介领域

套路：以“高收益、零风险”“国资背景”“内部项目”为诱饵，虚构投资项目或借款人，承诺年化收益12%-36%。

案例警示：某资产管理公司未经金融管理部门批准，在无资格从事吸收公众存款业务的情况下，通过熟人推荐、编造理财项目非法吸收公众存款641万元，最终资金链断裂，主犯被判有期徒刑。

二、养老领域

套路：以“康养服务”“免费旅游”“养老公寓预定返利”为名，承诺年化收益8%-36%，通过组织参观、明星代言等方式骗取信任。

案例警示：曹某铭设立“爱晚系”公司，以居家养老服务、艺术品投资等“老龄产业”为幌子，向老年人虚假宣传，夸大经营规模和投资价值非法吸收132亿元，转移资产潜逃，被判处无期徒刑。

三、涉农领域

套路：以“云养殖”“合作社分红”名义，承诺高于银行利息，通过熟人代办员吸收存款。

案例警示：巩某利用国家扶持、政策补贴做幌子，组织37户农户成立农民专业合作社，假借发展富硒小麦，高息揽储，虚假宣传，吸引大量农户投资入股。巩某被当地公安局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

四、市场零售领域

套路：以“新零售+消费返利”为幌子，宣称“购物满额返现”，实则资金池崩盘后卷款潜逃。

案例警示：某电商平台虚构合作基地，该公司业务员通过商超等人员密集区域以“扫码免费领纸巾”为诱饵获取个人信息，随后不断电话推销其“消费致富”项目，承诺“购物满1000元即可享受每日返现，一年内回本并盈利”，还组织“优质客户”前往外地参观所谓的“合作生产基地”，伪造与知名品牌的供货协议。大量中老年人将养老钱投入该平台，其吸收1.6亿元后将资金转移境外，主犯被判无期徒刑。

五、文旅领域

套路：通过“会员卡游”“预付款回购”诱导缴纳高额保证金，承诺分红或返利。

案例警示：某旅行社业务人员推荐储值会员，享受免费旅游活动，充10000元每年送价值2000元的旅游项目，多充多送。其以储值会员名义吸收资金，最终跑路，投资者血本无归。

防范非法金融活动需全社会共同行动，让我们增强风险意识，拒绝侥幸心理，守住钱袋子，护好幸福家！